- Propósito del documento
Este documento describe los requisitos, el procedimiento y las obligaciones aplicables al proceso de verificación de identidad en Marina del Sol Chillán. La verificación de identidad es un requisito obligatorio para el acceso completo a los servicios del establecimiento y forma parte de las medidas de cumplimiento normativo en materia de prevención del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y protección de usuarios.
Ningún usuario podrá operar con acceso pleno sin haber completado satisfactoriamente este proceso.
- Base normativa
El proceso de verificación de identidad en Marina del Sol Chillán se rige por la legislación chilena aplicable, incluyendo las disposiciones sobre identificación de personas, prevención de delitos financieros y protección de datos personales. La cédula de identidad chilena, emitida por el Servicio de Registro Civil e Identificación (SRCeI), constituye el documento de referencia principal para acreditar la identidad de los usuarios residentes en Chile.
- Usuarios sujetos a verificación
Están sujetos al proceso de verificación de identidad todos los usuarios que:
- Soliciten el registro de una cuenta en Marina del Sol Chillán.
- Realicen transacciones que superen los umbrales internos establecidos por el establecimiento.
- Presenten inconsistencias en los datos declarados durante el registro.
- Sean seleccionados en el marco de revisiones periódicas de cumplimiento.
- Soliciten la recuperación de acceso a una cuenta existente.
4. Documentos aceptados
4.1 Documento de identidad principal
El documento principal aceptado para la verificación de identidad es la cédula de identidad chilena vigente, emitida por el Servicio de Registro Civil e Identificación. Este documento debe contener de forma legible los siguientes datos: nombre completo, número de RUN, fotografía, fecha de nacimiento, fecha de vencimiento y firma.
No se aceptan documentos vencidos, deteriorados, ilegibles o con alteraciones visibles.
4.2 Documentos complementarios
Según el tipo de verificación requerida, el establecimiento podrá solicitar documentación adicional:
Tipo de verificación - Documento complementario aceptado
Verificación de domicilio - Cuenta de servicio básico (agua, luz, gas) o estado de cuenta bancario con fecha no superior a 90 días.
Verificación de titularidad de cuenta - Documento bancario o constancia emitida por institución financiera a nombre del usuario.
Verificación de origen de fondos - Declaración de renta, liquidación de sueldo u otro documento oficial que acredite la fuente.
5. Procedimiento de verificación
5.1 Presentación de documentos
El usuario debe presentar copias claras y legibles de los documentos requeridos. Las imágenes deben mostrar el documento completo, sin recortes, con todos los datos visibles y sin reflejos que impidan su lectura.
5.2 Verificación biométrica
En los casos en que el proceso lo requiera, Marina del Sol Chillán podrá solicitar al usuario la realización de una verificación biométrica. Este procedimiento puede incluir la captura de una fotografía en tiempo real (selfie) para contrastarla con la imagen del documento de identidad presentado. El usuario debe seguir las instrucciones indicadas durante el proceso.
5.3 Revisión y resolución
Una vez recibida la documentación completa, el equipo de cumplimiento del establecimiento procederá a su revisión. El plazo habitual de resolución es de hasta 5 días hábiles desde la recepción de todos los documentos en condiciones adecuadas. En casos que requieran verificación adicional, este plazo podrá extenderse y el usuario será notificado al respecto.
El resultado de la verificación será comunicado al usuario a través del canal de contacto registrado en su cuenta.
5.4 Documentación incompleta o insuficiente
Si la documentación presentada no cumple con los requisitos establecidos, el establecimiento notificará al usuario indicando los documentos faltantes o las correcciones necesarias. El proceso quedará suspendido hasta que se subsanen las deficiencias. El plazo de resolución se reiniciará desde la recepción de la documentación corregida.
- Restricciones durante el proceso de verificación
Mientras la verificación de identidad se encuentre pendiente o incompleta, el acceso del usuario a determinadas funciones del establecimiento podrá estar limitado. Estas restricciones se aplican de forma proporcional al nivel de riesgo identificado y al estado del proceso de verificación.
Marina del Sol Chillán se reserva el derecho de suspender o cancelar el acceso de un usuario en caso de que la documentación presentada resulte falsa, alterada o no corresponda a la persona registrada.
- Tratamiento de datos personales
Los documentos e información recopilados durante el proceso de verificación de identidad son tratados conforme a la política de privacidad del establecimiento y a la legislación chilena sobre protección de datos personales.
Los datos se utilizan exclusivamente para los fines de verificación, cumplimiento normativo y prevención de fraude. No se comparten con terceros salvo en los casos expresamente previstos por la ley o requeridos por autoridad competente.
Los documentos son almacenados de forma segura durante el período que establezca la normativa aplicable y son eliminados conforme a los procedimientos internos de gestión documental una vez cumplido dicho período.
- Obligaciones del usuario
El usuario tiene las siguientes obligaciones en el marco del proceso de verificación:
- Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
- Presentar documentos originales o copias fidedignas de documentos válidos.
- Notificar al establecimiento cualquier cambio en los datos de identidad registrados.
- Cooperar con las solicitudes de documentación adicional dentro de los plazos indicados.
- No intentar eludir, falsificar o manipular el proceso de verificación.
El incumplimiento de estas obligaciones podrá derivar en la suspensión o cancelación definitiva del acceso al establecimiento.
- Contacto
Para consultas relacionadas con el proceso de verificación de identidad, el usuario puede comunicarse con el equipo de atención de Marina del Sol Chillán a través de los canales de contacto disponibles en el establecimiento. Se recomienda indicar el número de registro de cuenta y el tipo de consulta para agilizar la atención.